跨境电商Linio是什么？有什么优势？

跨境搜

跨境电商，致力于提供一手资讯、干货知识。

2022-04-10 14:40:39

现在很多人会选择在国外注册银行账号，相信运用的过程中遇到这种情况，自己开的离岸账户，莫名其妙的被注销了，但是账户里面还有钱，那该怎么办呢？

离岸账户被注销里面的钱怎么办？

离岸账户被注销里面的钱也不用太担心，因为只要账户里的钱是合法的，钱始终属于你的。通常离岸账户被注销前银行都会提前通知公司负责人前往银行办理相关手续，如账户里有余额，银行会把余额放在一张支票交给你的。

目前的形势下国内银行对离岸账户监管要求愈加严格，虽然公司没有义务向当地的金管局提交审计报告，但是开户银行迫于越发严格的合规审查，可能不定期地要求你提供商业实质、会计记录甚至审计报告，如果无法提供有说服力的资料，银行有可能会关闭注销你的离岸账户。还有一点需要注意，一定不要跟伊朗、朝鲜等高危国家交易，即使银行为你收付钱款，但其合规部门还是有可能把你列入高危账户，在不确定的时候将你离岸账户注销。

另外账户上存有少量余额的用户应该注意，要保持一定的余额，而且余额的一部分最好有当地币种的现金存款，以方便银行扣除手续费，还要定期登陆网银，查看是否有特殊的通知，对于长期不活跃的账户，银行可能出于成本和风险考虑，给予关闭注销。

如何防止离岸帐户被注销？

保持资本流动。企业需要频繁操作账户，停用3个月以上的账户将被关闭；一般半年以上没有使用记录，银行会认为客户不需要这个离岸账户，可能导致账户被关闭；另外要保证离岸账户有一定的存款，不欠钱。
避免资金快进快出。在正常的商业运作中，会有采购成本和利润。但如果比如客户账户上一收到50万就经常在短时间内转账50万，可能有合理的理由分两次支付，但是频繁的操作必然会让银行对账户的使用产生质疑。
避免处理“未知账户”，如非交易对手、非行业账户(公司在换行业或拓展行业时需要提前向银行备案)。
避免与除股东、董事和员工之外的私人账户进行交易。公司交易尽量做到公开对公开，最好用信用证的一部分来确认你的交易状态。公司账户只能用于经营目的，接受股东注资，分配工资，分配利润。