跨境电商～亚马逊测评防风控的小技巧

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2020-08-19 11:05:11

杭州大卖家全麦，

公司老板蒋荣，

被刑拘了！
而且是公安部挂牌督办案件！
罪名是
涉嫌为境外诈骗集团洗钱！
涉案金额5000多万元！累计洗钱100余次……
全麦也因此走向了覆灭之路……

全麦的结果如何不是重点！
重点这件事与广大卖家们的关系，在于这个事件本身所透漏出来的信息：
1、大家的操作外汇结汇的方法是否也有和蒋荣一致之处？
2、跨境电商买家们在这一块是不是也可能有类似的风险？
3、为什么蒋荣是以为境外集团洗钱的罪名而被刑拘的？
4、为什么全麦蒋荣是在2020年出事而不是2019年之前？
5、我们广大的卖家群体是否也会有如此风险？

本次案件的官方通报内容，其实写的比较详细，但外行业看起来就比较抽象。
仔细看看案件的通报，就可以还原这起案件的本身，以及案件与跨境电商的关系。
咱们下从跨境电商行业的资金流向来还原全麦案发的经过：

1、第一步：通过跨境电商平台网站发布产品。
2、第二部：推广宣传然后获取到订单。
3、第三部：订单产品从工厂发货到卖家仓库后再通过跨境物流发送到海外。（小包或者港车）
4、第四步：买家签收，平台确定放款到卖家的海外收款账户。
5、第五步：卖家通过各种收款渠道结汇到国内银行账户。

以上流程是正常卖家的整个销售流程，原则上虽然有一些灰色地带，因为中国目前对于跨境电商的立法是不健全的，而且有些渠道也是默许存在的，由于本身跨境电商行业从事的是利国利民，解决就业、创收外汇的百利而无一害的事业，所以从根本上来说，国家是持支持的态度，但恰恰是这点被一些境外的不法分子，如上面利用全麦的通道洗钱的诈骗团伙利用，从而使全麦背上了为诈骗团伙洗钱的罪名。

还原一下上面图中的犯罪过程：
1、第一步：通过跨境电商平台网站发布产品。
2、第二步、：推广宣传然后获取到订单。
3、第三步：订单产品从工厂发货到卖家仓库后再通过跨境物流发送到海外。（小包或者港车）
4、第四步：买家签收，平台确定放款到卖家的海外收款账户。全麦截留这部分资金不让正常的资金结汇回国。
5、第五步：海外诈骗集团将境外获取的非法资金汇入全麦海外的对公资金账户充当应收的电商回款。
6、第六步：全麦通过对公账户将款项转入临海市批城制衣厂水房账户，然后通过制衣厂水房账户POS机进行套现。最后将款项转账给诈骗团伙指定的账户，完成整个洗钱流程。

这个过程中一定有扣除手续费获利的环节，从而致使全麦涉嫌洗钱犯罪。而且这个链条中，全麦一定是对这种灰产诈骗团伙的行为是知情的，否则，是不能给蒋荣进行定刑。

但是，跨境电商行业的好多卖家们，有时候并不知道状况，自己就卷入了这些洗钱犯罪的漩涡之中。之前有好多卖家因为贪一点小便宜，走了一些不合法的渠道进行结汇，人家非法低下钱庄的人给多1%的汇率差，就铤而走险地通过他们套汇，最终被警方查获后被连带严查冻结资金，还被罚款，弄得非常被动。所以，建议所有的卖家在自己的资金安全方面一定要十分的谨慎，不要为了一点蝇头小利，而栽了大跟头。

很多卖家，其实仔细想想自己的资金流向，就发现是有问题的，真心不如选择行业里的收款公司，目前跨境电商行业里的收款公司非常多，如深圳本土收款公司光子易，最早期的Payoneer、WorldFirst、PingPong、连连，以及空中云汇、Skyee、ipaylinks等等公司。这些公司至少都是在中国监管部门的监管之下，操作相应的业务，数据也有保留下来，一旦出事，其实，卖家至少可以证明自己不是洗黑钱，每一笔钱确实都是做电商搬砖赚来的辛苦钱。有些卖家说担心未来被算税，感觉这是小概率事件，就算算税，也只会是从未来某个时间节点开始计算，因为法不责众嘛！更何况跨境电商行业利国利民……

最后，
全麦曾是杭州最大的跨境电商卖家，
如今遭遇如此的境况，令人唏嘘不已……
这里也提醒所有的卖家，一定要有风控意识，
别为了一些看似较好的利益，